聚焦老年客户宣导适老服务——理性投资理财篇_宣传专栏_新闻中心

聚焦老年客户宣导适老服务——理性投资理财篇

一、老年客户如何选择合适的理财产品？

一是注意理财产品与银行存款的区别：理财产品不同于银行存款，具有—定投资风险，无法保证投资收益甚至本金。
二是注意理财产品的风险等级：银行理财产品均会标注风险等级，投资者可以根据自身风险承受能力进行购买，选择与自身风险结果匹配的相应风险等级的理财产品。
三是注意运营机构的过往业绩：优选综合管理能力和综合实力强的理财服务银行机构,有专业性强的资产管理团队，投资收益会相对稳健。
四是注意资金的合理配置:应尝试更多的理财投资组合，搭配长短期投资，既能分摊风险，又可以保证资金最大的流动性，最大限度地利用好资金。
二、办理银行理财注意做到“三看”
一是看产品销售清单：査询所要购买的产品是否在该金融机构对外公示的自营或代理销售产品清单内，不在公示清单的产品不要买，避免营销人员“飞单”。
二是看销售资质：网点销售人员应在销售专区内公示其资格证书，如工作人员未展示销售资质的，应要求对方出示后再听其推介产品。
三是看办理规范：理财销售应在专区内“双录”办理，如果有工作人员在非理财专区推介产品，且不要求录音录像的，应不予理会。
三、理性投资务必做到“三不要”
一是不要轻信，不要轻信虚假广告宣传；
二是不要贪婪，不要被产品宣称的高收益所诱惑；
三是不要泄露，不要随意泄露个人金融信息。

温馨提示
树立理性投资观念，通过正规金融机构选择与自身风险等级匹配的产品进行理财投资，保障资金安全。